#006 Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit
Episode von NEXT GEN von Benedikt Deutsch · 17. Juni 2026 · 56 min
Die heutige Episode steht ganz im Zeichen einer kontroversen Diskussion. Sollte man die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) mit der Altersvorsorge kombinieren? Oder ist es sinnvoller, beides strikt zu trennen? Die Gesprächsrunde widmet sich eingangs einer lockeren Fragerunde, bevor der Fokus auf diesen zentralen Streitpunkt im Versicherungs- und Anlagebereich gerichtet wird.
Die Diskussion beleuchtet grundlegend verschiedene Beratungsphilosophien. Während eine Seite für die Kopplung von BU und Altersvorsorge mit Fokus auf Steuervorteile, Planungssicherheit fürs Alter und umfassenden Schutz plädiert, hält die Gegenposition dagegen, und sieht mehr Vorteile in der Trennung, um Flexibilität, Produktauswahl und individuelle Kundenbedürfnisse zu sichern.
Es werden nicht nur Praxisbeispiele, typische Missverständnisse und Stolpersteine für Kunden angesprochen, sondern auch die Rolle von Maklern gegenüber gebundenen Vermittlern thematisiert. Immer wieder wird deutlich: Die Einstellung des Beraters, seine Beratungstiefe und das individuelle Kundenprofil spielen eine entscheidende Rolle bei der Produktauswahl.
Freut euch auf eine Episode mit viel Fachwissen, spannenden Argumenten und praxisnahen Einblicken zu einem immer wieder diskutierten Thema im Makler- und Vermittleralltag!
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